Bank Connect

Uniconta bankløsninger

Bank Connect er en af de tre bank-løsninger Uniconta tilbyder. Herunder er en kort beskrivelse af de tre løsninger. Der kan læses mere om de enkelte løsninger via linket under hvert punkt.

Bank Connect
Bank Connect er et samarbejde mellem Regionale Bankers Forening, Lokale Pengeinstitutter og de tre datacentraler:

• SDC
• BEC
• Bankdata

Fælles løsning for størstedelen af de danske pengeinstitutter. Samarbejdet mellem de tre datacentraler kommer den fælles løsning Bank Connect til at gælde for mere end 60 pengeinstitutter. Deriblandt er 14 af de 16 største pengeinstitutter i Danmark – bl.a. Jyske Bank, Nykredit Bank, Sydbank, Handelsbanken, Spar Nord Bank og Arbejdernes Landsbank.

Uniconta vil dagligt eller flere gange om dagen hente kontoudtog for de konti der er tilmeldt. Banktransaktionerne bliver indlæst direkte i bankafstemningen.

• Danske Bank og Nordea er ikke med i denne løsning
• Er en del af AutoBanking, som er et Uniconta Add-in
• Mulighed for at modtage dagens banktransaktioner
• Der skal laves en aftale med banken

Læs mere om Bank Connect og opsætningen i denne artikel.

Aiia
Aiia skaber en forbindelse mellem banken og Uniconta. Det kræver ikke en aftale med banken. Forbindelsen oprettes via mobilbank-login og Mitid/NemId

• Løsningen dækker de fleste danske banker og mange udenlandske banker . Find via dette link listen over alle Aiia supporterede banker
• Er en del af AutoBanking, som er et Uniconta Add-in
• Bankposteringer hentes automatisk 2-4 gange i døgnet

Læs mere om Aiia og opsætningen i Uniconta her.

Nordea
Er en direkte integration til Nordea. Man vil som erhvervskunde hos Nordea kunne lave en aftale med dem, så Uniconta hver morgen henter gårsdagens banktransaktioner, som indlæses direkte i bankafstemningen.

• Er en del af AutoBanking, som er et Uniconta Add-in
• Mulighed for danske, svenske, norske og finske konti hos Nordea
• Kun gårsdagens banktransaktioner
• Der skal laves en aftale med banken

Læs mere om Nordea og opsætningen i Uniconta her.

Oprettelse af Bank Connect forbindelse

Bank Connect er en del af AutoBanking som er et Uniconta Add-in. Det skal aktiveres under Firmaoplysninger/Vedligeholdelse/Slå funktioner til og fra. Læs mere her.

For at Uniconta kan få adgang til at hente kontoudtog skal der laves en Bank Connect aftale med det aktuelle pengeinstitut.

• Kontakt pengeinstituttet og opret en Bank Connect aftale
• Modtagelse af aftaledokument fra pengeinstitut
• Modtagelse af Aktiveringskode via sms/brev fra pengeinstitut

I aftaledokumentet står der et Kundenummer, som skal bruges til at oprette forbindelsen imellem Uniconta og Bank Connect. Herudover vil du som kunde modtage en sms/brev fra pengeinstituttet, som indeholder en aktiveringskode.
Forbindelsen oprettes under Bankafstemning. Der skal være oprettet mindst et pengeinstitut i bankafstemningen. Læs mere her.

Der kan kun forbindes et Uniconta regnskab pr. Bank Connect aftale. Der kan dog tilknyttes flere regnskaber til samme aftale.

I dialogboksen skal følgende udfyldes:

Service
Her vælges Bank Connect

Funktion
Her vælges Tilmeld

Service-Id
Står i aftaledokumentet. Det kan have forskellige betegnelser afhængig af hvilken Bankcentral pengeinstituttet er tilknyttet.
Det kan hedde Bank Connect ID, Funktions-ID eller Aftale-ID.

Note: Den typiske fejl ifm. tilmeldingen er at der bliver tastet et forkert Service-Id. Herunder kan man se hvor mange cifre et Service-Id har for den enkelte Datacentral. Find hvilken datacentral den akutelle bank benytter her.

BankData: Service-Id er typisk på 13 cifre og står i aftaledokumentet. Det kan hedde Bank Connect ID, Funktions-ID eller Aftale-ID afhængig af hvilken bank det er.

BEC: Service-Id er typisk på 11 cifre og står i aftaledokumentet. Det kan hedde Bank Connect ID, Funktions-ID eller Aftale-ID afhængig af hvilken bank det er.

SDC: Service-Id er typisk på 26 cifre og står i aftaledokumentet. Det kan hedde Bank Connect ID, Funktions-ID eller Aftale-ID afhængig af hvilken bank det er.

Pengeinstitut
Vælg pengeinstitut. Listen viser alle de pengeinstitutter, som er tilknyttet Bank Connect.
Tilsluttede pengeinstitutter kan også findes direkte hos Bank Connect her.

Aktiveringskode
Er modtaget via sms/brev fra pengeinstituttet.

Herefter vil man modtage ovenstående info-boks, hvis forbindelsen er korrekt oprettet.

Ellers vil man modtage en besked om at der ikke kunne etableres forbindelse. Det kan skyldes forkert Service-Id/Aktiveringskode. Der kan også være andre årsager til at forbindelsen ikke kan oprettes.

Det anbefales også at checke status siden hos Bank Connect, da de kan have tekniske problemer, der gør at der ikke kan etableres forbindelse. Status siden findes her.

Tilknyt regnskab til eksisterende Bank Connect forbindelse

Flere Uniconta regnskaber kan forbindes til samme Bank Connect aftale.

Det er relevant, at bruge denne funktion, hvis de bankkonti der er tilknyttet Bank Connect aftalen er oprettet i forskellige Uniconta regnskaber.

Ovenstående er et eksempel på et regnskab der tilknyttes regnskabet Alt til havet.
‘Alt til havet’ har fået oprettet forbindelsen til Bank Connect og er dermed hovedregnskabet.

Det er hovedregnskabet som teknisk set vil modtage alle bankkontoudtog. De enkelte kontoudtog vil herefter blive fordelt til de tilknyttede regnskaber.

Afmeld Bank Connect forbindelse

En Bank Connect forbindelse kan afmeldes. Det betyder, at der ikke længere hentes kontoudtog.
Note: Aftalen med Bank Connect afmeldes ikke. Det er kun forbindelsen i mellem Uniconta og Bank Connect der bliver afmeldt.

Note: Deaktiveres AutoBanking under ‘Slå funktioner til/fra’  så vil der ikke længere blive hentet kontoudtog. Der vil stadig være en aktiv forbindelse til Bank Connect og banken vil fortsat danne kontoudtog til Bank Connect. Aktiveres AutoBanking igen, så skal man være opmærksom på, at alle de kontoudtog banken har dannet i den mellem liggende periode vil blive indlæst i Uniconta.

Flyt Bank Connect aftale til nyt Uniconta regnskab

Der kan være situationer hvor man ønsker at flytte sin Bank Connect aftale til et nyt Uniconta regnskab. Det kan gøres ved at følge nedenstående vejledning:

• Afmeld først Bank Connect forbindelsen for det regnskab der ikke længere skal være tilmeldt
• Bestil en ny aktiveringskode i Banken
• Tilmeld herefter det nye Uniconta regnskab til Bank Connect

Modtagelse af kontoudtog

Når forbindelsen er oprettet, vil Uniconta dagligt hente kontoudtog for de konti, som er tilknyttet Bank Connect aftalen.
Uniconta forespørger banken hver time i følgende tidsinterval klokken 6.00 til 21.00 alle bankdage.

Kontoudtoget vil som standard blive indlæst i Bankafstemningen.
Der er også mulighed for, at få indlæst kontoudtoget direkte i en Bogføringskladde. Opsætningen foretages på den enkelte bankkonto. Der skal angives en Kladde når ‘Indlæs bankkontoudtog i bogføringskladde’ er aktiveret.
Note: Indlæses transaktioner direkte i Bogføringskladden, så bliver de ikke indlæst i Bankafstemningen.

Uniconta kan læse følgende formater fra banken:

CAMT.053
Indeholder gårsdagens posteringer. Kontoudtoget modtages typisk om morgenen i mellem klokken 6.00 til 10.00.
Note: Uniconta vil som standard altid kunne modtage CAMT.053.

CAMT.054
Indeholder adviseringer ”i løbet af dagen” + evt. Fi-adviseringer. Uniconta forespørger banken hver time i følgende tidsinterval klokken 6.00 til 21.00 alle bankdage. Udtrækket kan bestilles til én eller flere gange i løbet af dagen. Denne opsætning foretages i banken.
Note: Kontakt Uniconta support for at kunne modtage denne type kontoudtog.

CAMT.052
Indeholder en posteringsoversigt (samme indhold som CAMT.054). Uniconta forespørger banken i følgende tidsinterval klokken 6.00 til 21.00 alle bankdage. Udtrækket kan bestilles til én eller flere gange i løbet af dagen. Denne opsætning foretages i banken.
Note: Kontakt Uniconta support for at kunne modtage denne type kontoudtog.

General information for alle typer kontoudtog. Der dannes ikke kontoudtog i weekender og på helligdage, da der ikke køres clearing i bankerne på disse dage, så selvom der sker overførsler i weekenden, så bliver den først bogført/clearet den næst kommende bankdag.

Her ses en oversigt over, hvad de enkelte bankcentraler og dermed banker tilbyder kunderne.

Note: Det er vigtigt, at man i sin netbank beder banken om at danne det ønskede udtræk eller beder sin bankrådgiver om hjælp til dette.

Registrering af bankkonti i Uniconta

I bankafstemningen skal man oprette alle de bankkonti man har tilmeldt Bank Connect via sin bank.

Danske bankkonti
Danske bankkonti (bankens egne konti) bliver identificeret med et såkaldt BBAN (Basic Bank Account Number). Det vi i Danmark kender som  f.eks. 8075-0001149999.
Uniconta søger efter Registreringsnummer og Bankkonto ifm. indlæsning af kontoudtoget. Bankkonti opsættes under bankafstemning.

Bankens registreringsnummer
Skal altid udfyldes med 4 cifre. Herunder eksempler på korrekt udfyldt registreringsnummer:
8075
0400

Bankkonto
Skal udfyldes uden foranstillet nul. Herunder eksempler på korrekt udfyldt Bankkonto:
1149999

eller med foranstillet nul, så samlet antal cifre udgør ti.
0001149999

Note: Vær opmærksom på, at der ikke må være et mellemrum til sidst i Bankkontoen eller Registreringsnummer. Det kan ske ifm. at man kopiere kontonummeret ind.

Service-Id
Det anbefales, at udfyldes Service-Id, så vil det automatisk blive indsat i dialogboksen ved kommunikation med banken.

Udenlandske bankkonti
Udenlandske bankkonti identificeres med et IBAN-nummer.
Uniconta søger efter IBAN-nummer ifm. indlæsning af kontoudtog. Bankkonti opsættes under bankafstemning.

Banklog

I bankloggen er al kommunikation med Bank Connect registreret og eventuelle fejl vil også kunne ses her.

Loggen åbnes via ovenstående menupunkt. Bankloggen er beskrevet i detaljer her.

Bankafstemning

Det anbefales at hente feltet ‘Info’, da der står yderligere informationer vedrørende transaktionen. Indsættes der fremmed valuta på bankkontoen, så kan man med fordel også hente felterne Valuta og Beløb valuta.

Benyttes Bank Connect er det vigtigt at være opmærksom på følgende for at optimere den automatiske bankafstemning i Uniconta.
For kreditorbetalinger søger bankafstemningen efter teksterne Ref:, Fak: eller Kto:

Det anbefales at ændre teksten i ’Vores besked’ til Ref:%5. Der indsættes et unikt ReferenceId  – et såkaldt EndToEndID. Det er et referenceId der kommer med i betalingsfilen og det kommer med tilbage i kontoudtoget. På denne måde har man skabt 1:1 relation imellem bankposteringen i kontoudtoget og transaktionen i Uniconta.

Oplever du, at bankafstemningen ikke er optimal eller at posteringteksten ikke er fyldestgørende, så kontakt venligst vores support, så vil vi kigge på det, da vi ønsker at få den mest optimale forbindelse imellem Bank Connect og Uniconta bankafstemningen.

Læs mere om opsætning af bank beskeder her

Modtager ingen banktransaktioner

Der kan være flere årsager til, at der ikke modtages nogle kontoudtog/banktransaktioner. Herunder er beskrevet nogle af de mest almindelige problemer.

For at kunne finde problemet anbefales det at bruge status-loggen. Loggen udskrives ved at sætte Type = Status og indtaste sit Kundenummer til Bank Connect.

Det anbefales også at checke status siden hos Bank Connect, da de kan have tekniske problemer, der gør at kontoudtog er udeblevet. Status siden findes her.

Problem 1
Udtræk er ikke blevet bestilt i banken.

I dette eksempel er forbindelsen til Bank Connect blevet oprettet d. 21.12.2021.
Uniconta forsøger at hente kontoudtog hver morgen, men resultatet er “Antal modtaget kontoudtog:0”

Det kan selvfølgelig skyldes, at der ikke er nogle banktransaktioner på kontoen i den aktuelle periode, men typisk skyldes det, at kontoudtoget ikke er blevet bestilt i banken.
Ifm. tilmelding til Bank Connect vil de fleste banker automatisk bestille kontoudtoget af type CAMT.053, så det ligger klar hver morgen. Der også en række banker hvor man selv skal sørge for at bestille kontoudtoget. Det er netop denne situation vi ser i dette eksempel.
Løsningen er at kontakte sin bank og få dem til at bestille kontoudtoget til Bank Connect. I de fleste banker er der også mulighed for selv at bestille kontoudtoget.

Problem 2
Bankkonto er ikke blevet oprettet i Uniconta eller er ikke oprettet korrekt.

I loggen står der at “Kontoudtoget kan ikke indlæses, da følgende bankkonto ikke er oprettet i Uniconta: 0871-4160135199”.

Note: Vær opmærksom på, at der ikke må være et mellemrum til sidst i Bankkontoen eller Registreringsnummer. Det kan ske ifm. at man kopiere kontonummeret ind.

For at kunne indlæse et bankkontoudtog skal bankkontoen være oprettet i Uniconta under Bankafstemning. Der er oprettet en bank02, men der mangler angivelse af Registreringsnummer og Bankkonto. Kontoudtoget forsøges indlæst i fire dage – herefter bliver kontoudtoget afvist. Det er også vigtigt at angive kontonummeret korrekt i Uniconta. Læs mere om dette i afsnittet “Modtagelse af kontoudtog”.