Bank Connect

Bank Connect giver direkte adgang til de fleste pengeinstitutter, som er tilknyttet bankcentralerne BankData, BEC og SDC. Uniconta vil dagligt eller flere gange om dagen hente kontoudtog for de konti der er tilmeldt. Transaktionerne bliver indlæst direkte i bankafstemningen eller i en bogføringskladde.

I version 89 tilbyder vi en lignende løsning for Nordea – læs mere her.

Bemærk! Danske Bank er ikke en del af Bank Connect-aftalen, hvorfor der ikke kan oprettes Bank Connect integration med denne bank i Uniconta.

Oprettelse af Bank Connect forbindelse (Type = Tilmeld)

Bank Connect er en del af AutoBanking som er et Uniconta Add-in. Det skal aktiveres under Firmaoplysninger/Vedligeholdelse/Slå funktioner til og fra. Læs mere her.

For at Uniconta kan få adgang til at hente kontoudtog skal der laves en Bank Connect aftale med det aktuelle pengeinstitut.

• Kontakt pengeinstituttet og opret en Bank Connect aftale
• Modtagelse af aftaledokument fra pengeinstitut
• Modtagelse af Aktiveringskode via sms/brev fra pengeinstitut

I aftaledokumentet står der et Kundenummer, som skal bruges til at oprette forbindelsen imellem Uniconta og Bank Connect. Herudover vil du som kunde modtage en sms/brev fra pengeinstituttet, som indeholder en aktiveringskode.
Forbindelsen oprettes under Bankafstemning. Der skal være oprettet mindst et pengeinstitut i bankafstemningen. Læs mere her.

Der kan kun forbindes et Uniconta regnskab pr. Bank Connect aftale. Der kan dog tilknyttes flere regnskaber til samme aftale.

I dialogboksen skal følgende udfyldes:
Type
Tilmeld
Kundenummer
Står i aftaledokumentet. Det kan have forskellige betegnelser afhængig af hvilken Bankcentral pengeinstituttet er tilknyttet.
Det kan hedde Bank Connect ID, Funktions-ID eller Aftale-ID.

Note: Den typiske fejl ifm. tilmeldingen er at der bliver tastet et forkert kundenummer. Herunder kan man se hvor mange cifre et kundenummer har for den enkelte Datacentral. Find hvilken datacentral den akutelle bank benytter her.

BankData: Kundenummer er typisk på 13 cifre og står i aftaledokumentet. Det kan hedde Bank Connect ID, Funktions-ID eller Aftale-ID afhængig af hvilken bank det er.

BEC: Kundenummer er typisk på 11 cifre og står i aftaledokumentet. Det kan hedde Bank Connect ID, Funktions-ID eller Aftale-ID afhængig af hvilken bank det er.

SDC: Kundenummer er typisk på 26 cifre og står i aftaledokumentet. Det kan hedde Bank Connect ID, Funktions-ID eller Aftale-ID afhængig af hvilken bank det er.

Pengeinstitut
Vælg pengeinstitut. Listen viser alle de pengeinstitutter, som er tilknyttet Bank Connect.
Tilsluttede pengeinstitutter kan også findes direkte hos Bank Connect her.
Aktiveringskode
Er modtaget via sms/brev fra pengeinstituttet.

Herefter vil man modtage ovenstående info-boks, hvis forbindelsen er korrekt oprettet.

Ellers vil man modtage en besked om at der ikke kunne etableres forbindelse. Det kan skyldes forkert Kundenummer/Aktiveringskode. Der kan også være andre årsager til at forbindelsen ikke kan oprettes.

Det anbefales også at checke status siden hos Bank Connect, da de kan have tekniske problemer, der gør at der ikke kan etableres forbindelse. Status siden findes her.

Status for kommunikation med Bank Connect (Type = Status)

Der kan trækkes en log, der viser al kommunikation med Bank Connect. Det er samme dialogboks, som benyttes til at forbinde til pengeinstitut. Man ændre blot Type til Status.

Herunder er et eksempel på hvordan loggen kan se ud.
Forbindelsen til Bank Connect blev etableret d. 10.08.20 og de første kontoudtog er blevet indlæst d. 11.08.20.
Bemærk den ene linje med Error. Det skyldes, at bankkonto 9345-6738597389 ikke er oprettet i Uniconta under Bankafstemning. Oprettes kontoen vil kontoudtoget blive indlæst næste gang der indlæses kontoudtog.

Tilknyt regnskab til eksisterende Bank Connect forbindelse (Type = Tilknyt)

Flere Uniconta regnskaber kan forbindes til samme Bank Connect aftale.

Det er relevant, at bruge denne funktion, hvis de bankkonti der er tilknyttet Bank Connect aftalen er oprettet i forskellige Uniconta regnskaber.

Ovenstående er et eksempel på et regnskab der tilknyttes regnskabet BC ApS.
BC ApS har fået oprettet forbindelsen til Bank Connect og er dermed hovedregnskabet.

Det er hovedregnskabet som teknisk set vil modtage alle bankkontoudtog. De enkelte kontoudtog vil herefter blive fordelt til de tilknyttede regnskaber.

Afmeld Bank Connect forbindelse (Type = Afmeld)

En Bank Connect forbindelse kan afmeldes. Det betyder, at der ikke længere hentes kontoudtog.
Note: Aftalen med Bank Connect afmeldes ikke. Det er kun forbindelsen i mellem Uniconta og Bank Connect der bliver afmeldt.

Note: Deaktiveres AutoBanking under ‘Slå funktioner til/fra’  så vil der ikke længere blive hentet kontoudtog. Der vil stadig være en aktiv forbindelse til Bank Connect og banken vil fortsat danne kontoudtog til Bank Connect. Aktiveres AutoBanking igen, så skal man være opmærksom på, at alle de kontoudtog banken har dannet i den mellem liggende periode vil blive indlæst i Uniconta.

Flyt Bank Connect aftale til nyt Uniconta regnskab

Der kan være situationer hvor man ønsker at flytte sin Bank Connect aftale til et nyt Uniconta regnskab. Det kan gøres ved at følge nedenstående vejledning:

• Afmeld først Bank Connect forbindelsen for det regnskab der ikke længere skal være tilmeldt
• Bestil en ny aktiveringskode i Banken
• Tilmeld herefter det nye Uniconta regnskab til Bank Connect

Modtagelse af kontoudtog

Når forbindelsen er oprettet, vil Uniconta dagligt hente kontoudtog for de konti, som er tilknyttet Bank Connect aftalen.
Uniconta forespørger banken hver time i følgende tidsinterval klokken 6.00 til 21.00 alle bankdage.

Kontoudtoget vil som standard blive indlæst i Bankafstemningen.
Der er også mulighed for, at få indlæst kontoudtoget direkte i en Bogføringskladde. Opsætningen foretages på den enkelte bankkonto. Der skal angives en Kladde når ‘Indlæs bankkontoudtog i bogføringskladde’ er aktiveret.

Uniconta kan læse følgende formater fra banken:

CAMT.053
Indeholder gårsdagens posteringer. Kontoudtoget modtages typisk om morgenen i mellem klokken 6.00 til 10.00.
Note: Uniconta vil som standard altid kunne modtage CAMT.053.

CAMT.054
Indeholder adviseringer ”i løbet af dagen” + evt. Fi-adviseringer. Uniconta forespørger banken hver time i følgende tidsinterval klokken 6.00 til 21.00 alle bankdage. Udtrækket kan bestilles til én eller flere gange i løbet af dagen. Denne opsætning foretages i banken.
Note: Kontakt Uniconta support for at kunne modtage denne type kontoudtog.

CAMT.052
Indeholder en posteringsoversigt (samme indhold som CAMT.054). Uniconta forespørger banken i følgende tidsinterval klokken 6.00 til 21.00 alle bankdage. Udtrækket kan bestilles til én eller flere gange i løbet af dagen. Denne opsætning foretages i banken.
Note: Kontakt Uniconta support for at kunne modtage denne type kontoudtog.

General information for alle typer kontoudtog. Der dannes ikke kontoudtog i weekender og på helligdage, da der ikke køres clearing i bankerne på disse dage, så selvom der sker overførsler i weekenden, så bliver den først bogført/clearet den næst kommende bankdag.

Her ses en oversigt over, hvad de enkelte bankcentraler og dermed banker tilbyder kunderne.

Note: Det er vigtigt, at man i sin netbank beder banken om at danne det ønskede udtræk eller beder sin bankrådgiver om hjælp til dette.

Registrering af bankkonti i Uniconta

I bankafstemningen skal man oprette alle de bankkonti man har tilmeldt Bank Connect via sin bank.

Danske bankkonti
Danske bankkonti (bankens egne konti) bliver identificeret med et såkaldt BBAN (Basic Bank Account Number). Det vi i Danmark kender som  f.eks. 8075-0001149999.
Uniconta søger efter Registreringsnummer og Bankkonto ifm. indlæsning af kontoudtoget. Bankkonti opsættes under bankafstemning.

Bankens registreringsnummer
Skal altid udfyldes med 4 cifre. Herunder eksempler på korrekt udfyldt registreringsnummer:
8075
0400

Bankkonto
Skal udfyldes uden foranstillet nul. Herunder eksempler på korrekt udfyldt Bankkonto:
1149999

eller med foranstillet nul, så samlet antal cifre udgør ti.
0001149999

Udenlandske bankkonti
Version-89 Udenlandske bankkonti identificeres med et IBAN-nummer.
Uniconta søger efter IBAN-nummer ifm. indlæsning af kontoudtog. Bankkonti opsættes under bankafstemning.

Bankafstemning

Det anbefales at hente feltet ‘Info’, da der står yderligere informationer vedrørende transaktionen. Indsættes der fremmed valuta på bankkontoen, så kan man med fordel også hente felterne Valuta og Beløb valuta.

Benyttes Bank Connect er det vigtigt at være opmærksom på følgende for at optimere den automatiske bankafstemning i Uniconta.
For kreditorbetalinger søger bankafstemningen efter teksterne Ref:, Fak: eller Kto:

Det anbefales at ændre teksten i ’Vores besked’ til Ref:%5. Der indsættes et unikt ReferenceId  – et såkaldt EndToEndID. Det er et referenceId der kommer med i betalingsfilen og det kommer med tilbage i kontoudtoget. På denne måde har man skabt 1:1 relation imellem bankposteringen i kontoudtoget og transaktionen i Uniconta.

Oplever du, at bankafstemningen ikke er optimal eller at posteringteksten ikke er fyldestgørende, så kontakt venligst vores support, så vil vi kigge på det, da vi ønsker at få den mest optimale forbindelse imellem Bank Connect og Uniconta bankafstemningen.

Læs mere om opsætning af bank beskeder her

Modtager ingen banktransaktioner

Der kan være flere årsager til, at der ikke modtages nogle kontoudtog/banktransaktioner. Herunder er beskrevet nogle af de mest almindelige problemer.

For at kunne finde problemet anbefales det at bruge status-loggen. Loggen udskrives ved at sætte Type = Status og indtaste sit Kundenummer til Bank Connect.

Det anbefales også at checke status siden hos Bank Connect, da de kan have tekniske problemer, der gør at kontoudtog er udeblevet. Status siden findes her.

Problem 1
Udtræk er ikke blevet bestilt i banken.

I dette eksempel er forbindelsen til Bank Connect blevet oprettet d. 21.12.2021.
Uniconta forsøger at hente kontoudtog hver morgen, men resultatet er “Antal modtaget kontoudtog:0”

Det kan selvfølgelig skyldes, at der ikke er nogle banktransaktioner på kontoen i den aktuelle periode, men typisk skyldes det, at kontoudtoget ikke er blevet bestilt i banken.
Ifm. tilmelding til Bank Connect vil de fleste banker automatisk bestille kontoudtoget af type CAMT.053, så det ligger klar hver morgen. Der også en række banker hvor man selv skal sørge for at bestille kontoudtoget. Det er netop denne situation vi ser i dette eksempel.
Løsningen er at kontakte sin bank og få dem til at bestille kontoudtoget til Bank Connect. I de fleste banker er der også mulighed for selv at bestille kontoudtoget.

Problem 2
Bankkonto er ikke blevet oprettet i Uniconta eller er ikke oprettet korrekt.

I loggen står der at “Kontoudtoget kan ikke indlæses, da følgende bankkonto ikke er oprettet i Uniconta: 0871-4160135199”.

For at kunne indlæse et bankkontoudtog skal bankkontoen være oprettet i Uniconta under Bankafstemning. Der er oprettet en bank02, men der mangler angivelse af Registreringsnummer og Bankkonto. Kontoudtoget forsøges indlæst i fire dage – herefter bliver kontoudtoget afvist. Det er også vigtigt at angive kontonummeret korrekt i Uniconta. Læs mere om dette i afsnittet “Modtagelse af kontoudtog”.