Afstemming banka

Kostir við bankaafstemmingu

Hugmyndin hér er að geta lesið allar færslur úr bankanum og vistað þær í Uniconta eins og aðrar færslur. Ýmist stemma þessar færslur á móti færslum sem hafa verið bókaðar á bankareikning í Uniconta eða nýtast sem grunnur að nýjum færslum sem eru færðar í dagbók og bókaðar á bankareikning.

Hægt er að keyra bankaafstemmingu á alla bókhaldslykla af gerðinni „Banki“.

Markmiðið hér er að stemma allar færslur í bankanum af við þær færslur sem eru bókaðar á bankareikninga í Uniconta þannig að staða í banka stemmi við bókaða stöðu. Færslur eru fluttar út úr bankanum og inn í Uniconta þar sem þær eru paraðar við færslur sem eru bókaðar á bankareikninga í Uniconta. Hægt er að stemma af marga bankareikninga og gjaldeyrisreikninga. Eins má stemma af aðra reikninga eins og t.d. kreditkort, lána- og kaupleigureikninga. Uniconta getur haft 1 bankareikning í hverjum gjaldmiðli.

Á gjaldeyrisreikningi fyrirtækisins – þ.e. bankaafstemmingarlykli þar sem enginn gjaldmiðilskóði er færður inn – er hægt að reikningsfæra og taka á móti greiðslum í öðrum gjaldmiðlum. Til að afstemming virki verður bankaskráin að innihalda upphæðina í gjaldmiðli ásamt gjaldmiðilskóðanum.

Ef Bankatengsl er notað er þetta hluti af samþættingunni. Afstemmingin leiðir í ljós mismun á stöðum þannig að þú getur lagfært og bókað. Þannig að í stað þess að afstemma handvirkt með því að setja „hak“ á útprentanirnar tvær, eina frá bankanum og eina frá Uniconta, eða með því að samræma skjá við bankafærslur í Uniconta við netbankann, er bankaafstemmingin nú gerð rafrænt í Uniconta, á sama tíma og misræmi er jafnað beint í Uniconta.

Kostir þess að nota bankaafstemmingu/bankatengingu:

• Flytja inn bankayfirlit úr netbankanum inn í Uniconta
• Sjálfvirk pörun á færslum í banka og Uniconta. Bæði bókaðar færslur og dagbókarfærslur.
• Flytja innlesnar og óafstemmdar bankafærslur í dagbók.
• Engin hætta á tvískráningu, Uniconta heldur utan um bankafærslurnar
• Bein leiðrétting á misræmi
• Sjálfvirk pörun á greiðslum við viðskiptavini og lánardrottna
• Ótakmarkaður fjöldi bankareikninga sem stemma má
• Skýrar merkingar á afstemmdum, óafstemmdum færslum og óbókuðum færslum í dagbók.
• Setja bankafærslur á bið
• Ógilding á fjárhagsfærslum sem eru ekki skráðar á bankareikning
• Möguleiki á að setja innfluttar bankafærslur á bið.

Bankaafstemming – uppsetning

• Fylla út reitinn Gerð lykils með gildinu Banki á lyklinum í bókhaldslyklum sem eru bankalyklar (Fjárhagur/Bókhaldslykill)
• Stofna bankaafstemmingu undir Fjárhagur/Afstemming banka
• Aðlagast ef þörf krefur skráarsniði ef flytja á inn bankafærslur með því að nota skrár frá bankanum. Lesa meira hér
• Settu upp Banktengingu ef þú vilt að bankafærslurnar flytjist sjálfkrafa frá bankanum til Uniconta. (Ekki á Íslandi)

Stofna bankaafstemmingu

Stofna þarf bankaafstemmingu áður en hægt er að skiptast á upplýsingum við bankann.
Athugið! Einungis er hægt að stofna bankaafstemmingar á lyklum í bókhaldslyklum sem hafa lyklagerðina ‘Banki’.

• Velja Fjárhagur/Afstemming banka
• Smella á Bæta við bankareikningi í tækjaslánni
• Fylltu út viðeigandi reiti (sjá lýsingu á reitunum hér að neðan undir ‘Reitir í yfirliti bankaafstemmingar’)

Reitir í yfirliti bankaafstemmingar

Framkvæma bankaafstemmingu

Þegar þú hefur stofnað bankareikning undir bankaafstemmingaryfirliti og lesið inn bankareikningsyfirlitsskrá með því að nota hnappinn Sækja gögn (sjá hvernig þetta er gert hér að ofan, undir lýsingu á hnappar í tækjaslá) og þú ert tilbúinn til að gera raunverulega bankaafstemmingu.

Velja Para línur í tækjaslánni.

Línurnar sem var lesið inn úr bankanum birtast nú í efri hluta (eða vinstri) skjámyndarinnar og færslur sem eru bókaðar á bankareikninginn birtast í neðra hlutanum (eða hægri). Notaðu Endurraða skjámyndum í tækjaslánni til að skipta á milli þess að skoða skjáina tvo fyrir ofan hvorn annan eða hlið við hlið.
Ef gjaldmiðilskóði og upphæðir eru til staðar í gjaldmiðli er hægt að jafna í gjaldmiðli þegar lykillinn er í gjaldmiðli fyrirtækisins. og það er, þar sem enginn gjaldmiðilskóði er í fjárhagslyklinum.

Bankafærslur og dagbókarfærslur eru merktar með einum af fjórum litum:
Rauður hringur = Óafstemmdur
Gulur hringur = afstemmd, en tengd færsla í Uniconta er ekki enn bókuð, heldur einfaldlega sett í færslubók
Grænn hringur = Afstemmt
Svartur hringur = Hafnað (=færsla ætti einfaldlega að vera hunsuð). Lestu meira um að hafna færslu neðar í þessari grein.

Þegar þú staðsetur þig í grænni færslu undir Hreyfingayfirlit banka mun bendilinn setja sig á samsvarandi færslu undir Færslur og öfugt.

Kerfið mun sjálfkrafa reyna að samræma færslurnar hver við aðra. Einnig er hægt að velja hnappinn Sjálfvirk afstemming til að láta kerfið reyna að samsvara mörgum færslum.

Ef til eru færslur sem stemma en kerfið stemmir ekki sjálfkrafa, til dæmis vegna þess að of mikill dagsetningarmunur er á færslunum, þá er hægt að jafna þær handvirkt með því að haka í litla boxreitinn við hliðina á færslunum undir Hreyfingayfirlit banka og Færslur, eftir því sem við á, og velja síðanBæta við afstemmingu.

Rauðar færslur sem síðan eru sýndar undir Hreyingayfirlit banka eru tjáning á færslum sem eru í Hreyfingayfirliti banka en hafa enn ekki verið bókaðar á Uniconta. Hægt er að flytja þessar færslur í færslubók með því að nota hnappinn Flytja í dagbók, svo hægt sé að bóka, og síðan velja í framhaldinu Endurnýja og Sjálfvirk afstemming aftur þannig að þessi færslur verða grænar.
Áður en færslurnar eru fluttar í færslubók er hægt að velja að fylla út lykilnúmerið, VSK, víddir, reikningsnúmer, Stafrænt fylgiskjal o.fl. áður en óbókaðar bankafærslur eru færðar í færslubók. Einnig er hægt að færa upplýsingarnar sem vantar í færslubókina áður en bókað er.

Hægt er að leiðrétta bankatextann í bankaafstemmingu í óafstemmdri færslu ef ekki á að færa hann inn í færslubókina með viðkomandi texta. Ef fá á aftur frumtextann er einfaldlega textanum eytt í reitnum í bankaafstemmingunni, þá mun frumtextinn birtast aftur. Það er reitur sem kallast „Upphaflegur texti“ í fellivalmyndinni, sem mun alltaf innihalda frumtextann.

Eftir að færslurnar hafa verið fluttar í færslubókina birtast færslurnar gular í bankaafstemmingunni. Ef línunum í færslubókinni er eytt aftur verða gulu línurnar orðnar rauðar aftur í bankaafstemmingunni.

Rauðar færslur sem birtast undir Færslur eru færslur sem kunna að hafa verið bókaðar í framtíðinni í Uniconta og því er ekki hægt að stemma af núna, heldur þarf einfaldlega að bíða eftir síðari afstemmingu. Hins vegar geta þær einnig verið tjáning færslna sem eru ranglega bókaðar á bankareikninginn í Uniconta eða kannski tvíbókaðar.
Ef þær eru tvíbókaðar eða svipað er hægt að eyða þessum færslum með því að velja hnappinn Færslur fylgiskjals , þar á meðal að velja hnappinn Breyta til að gera æskilega breytingu á færslunni.

Ath, það er einnig til staðar dálkurinn „Ógilt„. Ef um er að ræða ranga færslu í bankanum sem síðan er leiðrétt til baka. Við þurfum ekki að senda þær inn og þá getum við merkt þær sem „Ógildar“. Ef þetta er gert breytist liturinn í „Grænt“ eins og það er þá „afstemmt“.
Færslur sem merktar eru ógildar eru einnig hægt að fjarlægja úr „Bankayfirliti“ með því að nota hnappinn „Eyða innflutt“.

Hnappar í tækjaslá bankaafstemmingar

Afstemming banka – Hnappar í tækjaslá

Hnappur	Lýsing
Vista	Muna skal að vista breytingar eða stilla sjálfkrafa í stillingunum þínum.
Breyta dagbókarlína
Fyrri mánuður, Næsti mánuður og Tímabil	Það er möguleiki að velja tímabil til afstemmingar sem og leifar frá fyrra tímabili til þess næsta.
Tímabil	Hægt er að velja tímabil til afstemmingar
Endurnýja	Ef þú hefur breytt skrám eða einhverju öðru á meðan þú hefur haft afstemmingaskjámyndina opna geturðu uppfært upplýsingarnar á skjánum þínum með því að smella á Endurnýja
Snið	Eins og mörg önnur Uniconta notendaviðmót er hægt að setja upp sitt eigið bankaafstemmingarsnið. Lesa meira hér.
Stafrænt fylgiskjal	Hægt er að hengja stafrænt fylgiskjal með bankafærslunum. Það eru nokkrar leiðir til að hengja stafrænt fylgiskjal við færslur úr banka: Í bankaafstemmningunni áður en flutt er í dagbók Í dagbók eftir að færslur eru fluttar þangað Eftir að bankafærslur hafa verið bókaðar.
Færslur fylgiskjals	Ef þú merkir bankafærslu sem þegar hefur verið bókuð geturðu smellt þennan hnapp til að sýna hvar bankafærslurnar eru mótbókaðar o.s.frv. Héðan er síðan hægt að breyta færslunni, ef hún hefði til dæmis átt að vera færð á annan bankalykil eða aðra dagsetningu.
Bæta við pörun / Fjarlægja pörun	Möguleiki er á að hætta við pörun og framkvæma aftur nýja pörun handvirkt. Hakaðu í litla gátreitinn við hlið bankafærslur á hreyfingayfirliti banka og bókaðra bankafærslna og veldu hnappinn Bæta við pörun til að gera handvirka afstemmingu á milli færslnanna. Hægt er að sjá innan sviga hver summa merktra upphæða er, auk þess hversu mikill munur er á merktum færslum. Þegar færslur eru afstemmdar annað hvort sjálfkrafa eða handvirkt eru þær litaðar grænar. Færslur sem ekki hefur enn verið afstemmdar eru rauðar Færslur sem hafa verið fluttar í dagbók en ekki enn bókaðar eru gular.
Para allar línur	Þegar skjámynd afstemmingar er opnuð mun kerfið sjálfkrafa gera afstemmingu. Það er kerfið mun reyna að stemma af upphæðirnar sem hlaðið er inn úr bankanum (þ.e. hreyfingayfirliti banka) við færslur sem þú hefur bókað á bankalykilinn þinn í Uniconta. Þegar færslur eru afstemmdar annað hvort sjálfkrafa eða handvirkt eru þær litaðar grænar. Færslur sem ekki hefur enn verið afstemmdar eru rauðar Færslur sem hafa verið fluttar í dagbók en ekki enn bókaðar eru gular.
Ógilda færslu	Ef þú hefur t.d. sett ranga færslu á bankalykilinn í Uniconta, en hefur einnig sett inn endurbókun sem fjarlægir upphæðina aftur, þá verða þessar tvær bókuðu bankafærslur áfram rauðar í bankaafstemmingunni, þar sem þær koma ekki fram á hreyfingayfirliti banka. Til að láta bankaafstemminguna ógilda þessar færslur skaltu velja litla gátreitinn vinstra megin við eina af tveimur bókuðum færslum og smella á Ógilda færslu. Endurtaktu þetta með seinni færslunni af bókuðu færslunum.
Jafna mismunur	Með þessari aðgerð er hægt að merkja við 2 línur og bóka mismuninn ef upphæðirnar stemma ekki. Er það t.d. gengismunur, mismunurinn er færður inn á Gengismunalykilinn (lykill í bókhaldslyklum sem er stilltur á gengismun) Allur annar mismunur er færður inn á auramismunalykil. Þú verður að velja línurnar 2 með því að smella í gátreitinn og velja síðan aðgerðina Jafna mismunur með því að staðfesta eftirfarandi, mismunafærsla er nú bókuð sjálfkrafa og jöfnun fer fram. Sama virkni birtist í sambandi við gengismun.
Bæta við bókunarregla	Hér hefur þú möguleika á að bæta við bókhaldsreglu, þ.e. gera uppsetningu fyrir sjálfvirkt val á lykli, á sama hátt og hægt er þegar þú hleður skránni úr bankanum. Ef þú ert t.d. með vaxtabókun á meðal færslna bankahreyfingayfirlitsins og þú bókar alltaf vextina á sama lykil í bókhaldslyklum þá geturðu fyllt út reitinn. Lykill næst við vaxtabókunina og veldu síðan hnappinn Bæta við bókunarregla, þannig að kerfið geti sjálfkrafa stungið upp á þessum vaxtalykli næst þegar bankafærslur með sama vaxtatexta eru fluttar inn. Bókunarreglurnar má sjá í samantektarlista pr bankalykil undir Fjárhagur/Afstemming banka/ og smella á Sækja gögn og því næst smella á Sjálfvirk lyklun. Í þessum lista er einnig hægt að breyta og eyða reglunum.
Opnar færslur	Ef þú merkir færslu á bankareikningsyfirliti þínu þar sem þú hefur fyllt út reitinn Lykill með viðskiptavin- eða lánardrottnanúmeri geturðu smellt á Opnar færslur til að jafna færsluna. Opnar færslur eru einnig sýndar með því að velja F8.
Flytja á dagbók	Veldu þennan hnapp þegar þú vilt fá færslur fluttar í dagbókina þína. Þær færslur sem eru færðar í dagbók eru AÐEINS rauðar færslur af bankareikningsyfirliti, þ.e. innfluttar bankafærslur frá bankanum sem ekki hafa verið jafnaðar handvirkt eða sjálfvirkt við bókaðar bankafærslur í Uniconta. Þegar færslurnar eru færðar yfir í dagbók breytast þær sjálfkrafa úr rauðu í gult. Aðeins þegar færslurnar í dagbókinni eru bókaðar breytast þær um lit í grænt. ‘Dagbók’: Velja skal dagbók sem bankafærslurnar eiga að flytjast í. ‘Dálkur (banki)’: Velja skal hvort bankareikningurinn eigi að vera lykill eða mótlykill í dagbókinni. ‘Frá/til dagsetning’: Velja dagsetningar fyrir færslurnar sem á að flytja í dagbók. ‘Aðeins línur með lykilnúmer’: Merktu við reitinn ef aðeins á að flytja línur sem lykilnúmerið er útfyllt á í bankaafstemmingarmyndinni í færslubókina. Að öðrum kosti er hægt að fylla út lykilnúmerin sem vantar í dagbókina fyrir bókun. ‘Úthluta fylgiskjalsnúmeri’: Merktu við reitinn ef fylgiskjalsnúmerum á að bæta sjálfkrafa við í dagbók. En ef þú hefur sett upp dagbókina þína til að úthluta fylgiskjalsnúmerum við bókun skaltu skilja þennan reit ómerktan. Ef bankareikningsyfirlitið þitt inniheldur millifærslur á milli tveggja bankareikninga, þá eru 2 línur án mótlykils færðar í dagbókina. Þetta er vegna þess að hver lína getur þá birst sem gular færslur í hverri bankaafstemmingu fyrir hvern bankalykil, ef báðir bankalyklar hafa verið stofnaðir undir Afstemming banka. Og í þessu tiltekna tilviki er kostur að setja upp færslubókina til að úthluta fyrst fylgiskjalsnúmerum við bókun. Að öðrum kosti fá línurnar 2 hvor um sig úthlutað sínu fylginúmeri í dagbókum.
Endurraða skjámyndum	Veldu hvort þú vilt sjá færslur og bankayfirlitsupplýsingar hlið við hlið eða fyrir ofan aðra. Skipt er milli tveggja skjámynda þegar hnappurinn er valinn.
Fela grænt	Veldu þennan hnapp ef þú vilt fela samsvarandi færslur, þ.e. grænar færslur, þannig að þú sérð aðeins þær færslur sem þarf að stemma af.
Mótlykill	Veldu þennan hnapp og veldu/sláðu inn hvar innfluttar bankafærslur eiga að mótbókast. Hægt er að nota þessa aðgerð með góðum árangri ef skipta á upphæðinni frá bankanum og bóka á mismunandi kostnaðarreikninga. Lesa meira um þennan eiginleika hér.
Frá/Til dagsetning	Hér má sjá hvaða tímabil er verið að stemma af.
Allir reitir	Veldu þennan hnapp til að birta innihald allra reita á völdu línunni.

Bókun bankaafstemmingar

Þegar búið er að flytja bankafærslur (sem eru rauðar/óafstemmdar) yfir í dagbók verða þessar færslur gular í bankaafstemmingunni. Þú getur nú bókað þessa dagbók. Þegar þú bókar dagbókina verða færslur sem hægt er að afstemma sjálfkrafa grænar.

Í dagbókinni er hægt að setja inn reitinn Afstemmt við banka þannig að þú getur séð í dagbókinni hvaða línur koma úr bankaafstemmingu

Ójöfnuður í afstemmingu

Nokkrar ástæður geta valdið því að ójafnaðar færslur komi fram í bankaafstemmingu.

• Röng dagsetning: Það getur verið að vara sé bókuð á einni dagsetningu en sama færsla er stillt á aðra dagsetningu á reikningsyfirliti. er hægt að jafna línum handvirkt. Ef að færslur hafa verið afstemmdar eru afgangsfærslurnar færðar frá bankayfirlitinu í færslubókina. Færslurnar sem voru skráðar röngum dagsetningum eru einfaldlega færðar á rétta dagsetningu.
• Röng fjárhæð: Ef bókuð fjárhæð stemmir ekki við fjárhæð á bankayfirliti þarf að finna mismuninn og bóka leiðréttingu. Annað hvort hefur röng fjárhæð verið bókuð í Uniconta eða ranglega verið greitt frá viðskiptavini í banka.
• Opið ár: Athugaðu hvort árið er opið í Fjárhagur/ Viðhald/ Fjárhagsár.
• Opnunarstaða: Athuga skal hvort opnunarstaða er mynduð fyrir árið undir Fjárhagur/Viðhald /Fjárhagsár.
• Endurheimta opnun: Ef búið er að bóka færslur og ekki uppfært opnunina er hægt að endurheimta opnunina undir Fjárhagur/Viðhald/Fjárhagsár (Notið hnappinn ‘Endurreikna stöður tímabila’).
• Birt Fjárhagsár: Athuga skal hvaða fjárhagsár er birt undir Fjárhagur/Viðhald/Fjárhagsár. Þetta ákvarðar hvaða opnunarstaða birtist á síðunni færslur í bankaafstemmingu. Muna skal að mynda upphaf fjárhagsársins sem birtist, annars munu engar opnunarfærslur á Uniconta síðunni birtast í bankaafstemmingu og samtalan stemmir ekki. Lesa meira hér.
• Innlestur: Athugaðu hvort innlestur þinn frá bankanum. Ef nauðsyn þykir þá skal eyða bankayfirlitinu og lesa það aftur inn.
• Eldri tímabil: Athuga skal hvort eldri tímabil stemma.
• Grænn annarsvegar og rauður eða svartur hinsvegar:Muna skal að fjarlægja afstemminguna ef færslum er breytt/eytt í Uniconta. Lesa meira í „spurningar og svör“ hér.

Mundu að hægt er að fjarlægja innflutt bankayfirlit úr bankaafstemmingunni og byrja upp á nýtt. Smellt er á „Eyða innflutt“ í tækjaslá bankaafstemmingar. Hér er hægt að tilgreina tímabil og eyða síðan færslum á því bili.