Hugmyndin hér er að þú getir lesið allar færslur úr bankanum og vistað þær í Uniconta eins og aðrar færslur. Ýmist stemma þessar færslur á móti færslum sem þú hefur bókað á bankareikning í Uniconta eða nýtast sem grunnurinn að nýjum færslum þú færir á dagbók og bókar á bankareikning. Hægt er að keyra bankaafstemmingu á allar bókhaldslykla af gerðinni Banki.

Afstemming banka

Markmiðið hér er að stemma allar færslur í bankanum af við þær færslur sem eru bókaðar á bankareikninga í Uniconta þannig að staða í banka stemmi við bókaða stöðu. Þú flytur færslur út úr bankanum og inn í Uniconta þar sem þú parar við færslur sem eru bókaðar á bankareikninga í Uniconta. Þú getur stemmt af marga bankareikninga og gjaldeyrisreikninga. Eins má stemma af aðra reikningar eins um kreditkort, lána- og kaupleigureikninga. Afstemmingin leiðir í ljós mismun á stöðum þannig að þú getur lagfært og bókað. Í staðinn fyrir að stemma af handvirkt með því að krossa við færslur í bókhaldi og banka hefur þú núna leið til að stemma af bankareikninginn í Uniconta og flytja óbókuðar greiðslur á dagbók.

Yfirlit aðgerða:

• Flytja bankayfirlit úr netbankanum inn í Uniconta
• Sjálfvirk pörun á færslum í banka og Uniconta
• Flytja innlesnar bankafærslur á dagbók
• Engin hætta á tvískráningu, Uniconta heldur utan um bankafærslurnar
• Bein leiðrétting á misræmi
• Sjáfvirk pörun á greiðslum við viðskiptavini og lánardrottna
• Ótakmarkaður fjöldi bankareikninga sem stemma má
• Skýrar merkingar á afstemmdum, óafstemmdum færslum og óbókuðu, færslum í dagbók
• Setja bankafærslur á bið
• Ógilding á fjárhagsfærslum sem eru ekki skráðar á bankareikning

Bankaafstemming

• Bæta við bankareikning til afstemmingar: skilgreindu viðeigandi bókhaldslykla sem bankareikninga.
• Sæktu hreyfingayfirlit úr heimabankanum í Excel. Opnaðu skránna og breyttu sniði dálka sem innihalda fjárhæðir í almennt (Format Cells – General).
• Vistaðu skránna sem (save as) .csv skrá og lokaðu skránni í Excel.
• Lestu hreyfingalistann inn í Afstemmingu banka í Uniconta fyrir hvern bankareikning.
• Ef þú hefur ekki enn fært færslur á banka í fjárhag getur þú skilgreint mótlykla, VSK bókanir og o.fl. og flutt hreyfingarnar á dagbók.

Setja upp bankareikning til afstemmingar

Setja má afstemmingu upp fyrir alla bókhaldslykla sem eru skilgreindir sem Banki í gerð lykils.

Sækja hreyfingar úr banka og flytja inn bankayfirlit

Fyrst sækir þú hreyfingar úr banka sem CSV skrá. Þú ferð næst í Afstemming banka og stofnar bankareikninga til afstemmingar. Kosturinn við að flytja hreyfingayfirlit inn hér frekar en í dagbók er að Uniconta vistar allar hreyfingar og tryggir þannig að sama færslan komi ekki oftar fyrir en einu sinni. Þannig þarftu ekki að hafa áhyggjur af því hvort ákveðnar hreyfingar hafa nú þegar verið lesnar inn.

Eftir innlestur

Þegar þú ert búinn að lesa inn hreyfingar úr banka ferðu smellir þú á Jafna línur í tækjaslánni með viðeigandi reikning valinn. Línurnar sem þú last inn úr bankanum birtast nú í efri hluta skjámyndarinnar og færslur sem eru bókaðar á bankareikninginn birtast í neðra hlutanum. Grænn hringur kemur fyrir framan færslur sem eru afstemmdar, rauður hringur birtist fyrir framan færslur sem eru ekki afstemmdar og gulur hringur birtist fyrir framan óafstemmdar færslur sem þú hefur flutt á dagbók til bókunar. Í efri hluta skjámyndarinnar getur þú valið lykla, VSK, reikningsnúmer o.fl. til að undirbúa bókun á óafstemmdum færslum. Þú getur einnig hakað í reitinn Í bið. Næst smellir þú á hnappinn Flytja á dagbók í tækjaslánni. Óafstemmdar færslur sem fluttar hafa verið á dagbók merkjast með gulum hring.

Dálkurinn ógilt er ætlaður til að merkja rangar hreyfingar í banka, t.d. færslur sem hafa verið bakfærðar. Þær viljum við ekki bóka og merkjum því sem ógildar. Ógildar færslur merkjast með grænum hring og teljast afstemmdar.

Bóka dagbók

Þegar þú bókar þær færslur sem þú fluttir á dagbók birtast þær í neðri skjámyndinni og merkjast grænar á móti hreyfingum banka. Ef þú smellir á grænmerkta færslu í efri skjámyndinni merkist samsvarandi færsla í neðri skjámyndinni.

Hægt er að fjarlægja jöfnun eða pörun á línum og jafna aftur. Til að jafna línum þarf að smella línu í efri skjámyndinni og samsvarandi línu í neðri skjámyndinni og smella á Bæta við jafna. Ef þú hefur bókað á bankareikninginn í fjárhag og færslan er ekki í bankayfirlitinu er hægt að smella á bókuðu færsluna og velja Ógilda færslu í tækjaslánni. Markmiðið hér að er allar færslur séu merktar grænu. Ef yfirlitin stemma ekki þurfum við að ógilda bókaðar færslur eða færa bankahreyfingu á dagbók til bókunar. Í valmyndinni Afstemming banka er reitur sem heitir Opnunarstaða þar sem þú getur slegið inn stöðu banka á þeim degi sem þú flytur fyrst inn hreyfingar. Þannig getur þú haldið utan um stöðu á bankareikningnum.

Bæta við bankareikning

Þú getur bætt öll bókhaldslyklum af gerðinni Banki í Afstemmingu banka og flutt færslur úr bankanum á CSV-formi

Eyða innlestri

Mögulegt er að eyða innlesnum færslum, t.d. ef að maður hefur flutt inn ranga skrá.

Hengja stafræn fylgiskjöl við bankafærslur

Þú getur hengt stafræn fylgiskjöl við færslur úr banka:

• Í bankaafstemmningunni áður en flutt er á dagbók
• Í dagbók eftir að færslur eru fluttar þangað
• Við bókaðar færslur

Þú smellir á hnappinn Stafræn fylgiskjöl í tækjaslánni til að hengja við fylgiskjöl.

Jafna færslum

Þú getur jafnað hreyfingum á banka á móti bókuðum færslum með því að skoða texta, dagssetningar og fjárhag. Ef að ein færsla í bankayfirlit eða færslum á að jafnast á móti mörgum færslum í hinu yfirlitinu smellir þú á Útvíkka val og hakar við þær línur sem á að jafna saman.

Fjarlægja jöfnun

Þú getur fjarlægt jöfnun. Þegar línum er jafnað er fyrst smellt á línu í efri skjámyndinni og svo samsvarandi línu í neðri skjámyndinni og svo smellt á Bæta við jafna í tækjaslánni. Á sama hátt getur þú smellt má á línurnar og Fjarlægja jafna í tækjaslánni. Ef færsla sem er ekki á bankayfirlit hefur verið bókuð í fjárhag er hægt að velja línuna og velja Ógilda færslu. 

Ójöfnuður í afstemmingu

Tvær ástæður geta valdið því að ójafnaðar færslur komi fram í bankaafstemmingu. Annað hvort er bókað á aðra dagssetningu en fram kemur á bankayfirliti eða bókuð fjárhæðir stemmir ekki við fjárhæð á bankayfirliti vegna mistaka.

• Röng dagssetning: Ef greiðsludagssetning og bókunardagssetning eru ólíkar er hægt að jafna línum handvirkt. Ójafnaðar færslur úr bankayfirliti má svo færa á dagbók.
• Röng fjárhæð: Ef bókuð fjárhæð stemmir ekki við fjárhæð á bankayfirliti þarf að finna mismuninn og bóka leiðréttingu. Annað hvort hefur röng fjárhæð verið bókuð í Uniconta eða röng frá greitt í eða úr banka.