Greiðslur eru undir Lánardrottinn/Skýrslur/Greiðslukerfi
Lýsing á reitum
| Reitur | Lesa/skrifa | Lýsing | Skýring |
| Lykilnúmer | L | Númer lánardrottins | |
| Heiti lykils | L | Heiti lánardrottins | |
| Dagsetning | L | Bókunardagsetning reiknings lánardrottins | |
| Gjalddagi | L | Gjalddagi reiknings | |
| Greiðsludagur | S | Greiðsludagur | Greiðsludagur er sá dagur sem þú vilt greiða reikninginn með millifærslu af bankareikningi þínum. Gjalddagi er sjálfgefinn en ef gjalddagi er liðinn er dagurinn í dag sjálfgefinn. |
| Texti | L | Færslutexti | Birtist ekki í greiðsluskrá |
| Reikningur | L | Reikningsnúmer lánardrottins | |
| Upphæð reiknings | L | Reikningsfjárhæð | |
| Eftirstöðvar | L | Upphæð eftirstöðva | Upphæðin sem send er til greiðslu hjá bankanum |
| Hlutagreiðsla | S | Upphæð hlutagreiðslu | Aðeins skal fylla út ef ekki á að greiða alla upphæðina. Upphæðir hlutagreiðslu eru fluttar í greiðsluupphæð. Ef upphæð er færð inn í Hlutagreiðsla er ekki tekið tillit til staðgreiðsluafsláttar. |
| Greiðsluupphæð | L | Greiðsluupphæð | Greiðsluupphæð er upphæðin sem kemur í greiðsluskrá til bankans. |
| Færslugerð | L | Færslugerð | Getur verið m.a. Reikningur, Kreditreikningur og Greiðsla Ef það eru greiðslur er hægt að jafna þær á lánardrottninum áður en skráin er stofnuð til greiðslu. Ef kreditreikningar eru staðsettir verður að nota safngreiðslu til að fá heildarupphæðina greidda í bankanum. Annars verður að jafna þær á lánardrottninum áður en skrá er stofnuð til greiðslu. |
| Athugasemd | S | Innri athugasemd | Upplýsingar í þessum dálki eru eingöngu til notkunar innan fyrirtækis. Upplýsingarnar verða ekki birtar í greiðsluskránni. |
| Skilaboð | S | Skilaboð til viðtakanda | Texti í þessum reit birtist í greiðsluskrá. |
| Kerfisupplýsingar | L | Kerfisupplýsingar | Í þessum dálki eru niðurstöður Villuleitar skráðar. Dálkurinn er fylltur út fyrir villuleit sem er framkvæmd áður en greiðsluskráin er stofnuð. Dálkurinn mun hafa stöðuna ‘Í lagi’ ef greiðslan er athuguð án villna. Staðan ’Greitt’ þegar greiðslan hefur verið vistuð í greiðsluskrá. Þessar upplýsingar eru aðeins aðgengilegar meðan skjámyndin er opin (vistast ekki). |
| Greiðslusnið | S | Snið (skrársnið greiðsluháttar) | Merking greiðsluháttar fyrir greiðslulínu. |
| Fylgiskjal | L | Fylgiskjalsnúmer | |
| Bið | S | Bið | Ef hakað er í ’Bið’ færist greiðslan hvorki í greiðsluskrá né dagbók. |
| Greitt | S | Greitt – Færsla flutt út í greiðsluskrá | Hér getur þú haldið utan um hvað greiðslur hafa verið sendar í banka með því að haka í reitinn. Valið er sjálfkrafa stillt í tengslum við útflutning á greiðsluskrá. Greiðslulína vistast ekki í greiðsluskrá ef hak er í reitnum. Hægt er að fjarlægja hak ef lesa á greiðsluna út aftur. Þetta er hægt að gera handvirkt eða með því að nota hnappinn ‘Fjarlægja greitt’. |
| Stafrænt fylgiskjal | L | Stafrænt fylgiskjal (viðhengi) | Gefur til kynna hvort stafrænt fylgiskjal tengist færslunni. |
| Greiðsla | S | Greiðsluskilmáli | |
| Greiðsluháttur | S | ||
| Kenni greiðslu | S | Greiðslukenni | Þessi reitur er greiðslukennið sem færslan var bókuð með. Sem upphafspunktur eru færslur bókaðar með greiðsluupplýsingum sem eru færðar inn á lánardrottinn nema aðrar greiðsluupplýsingar séu færðar inn, til dæmis í innkaupapöntuninni eða í færslubókina í tengslum við bókun innkaupafylgiskjalsins. Hægt er að færa inn/breyta greiðslukenninu handvirkt í greiðslusögunni eða með því að breyta opnu lánardrottnafærslua. Ef rangt gildi er fjarlægt í þessum reit, til dæmis, sem fært var inn þegar skjalið er bókað, er hægt að nota aðgerðina til að velja reitinn. Hnappurinn Uppfæra sækir upplýsingarnar úr grunnupplýsingum um lánardrottinn. |
| SWIFT | S | SWIFT-kóði | |
| Dags. staðgreiðsluafsláttar | S | Dagsetning staðgreiðsluafsláttar | Reikningar sem greiddir eru fyrir þessa dagsetningu virkja staðgreiðsluafslátt. |
| Staðgreiðsluafsláttur | S | Upphæð staðgreiðsluafsláttar | Upphæð staðgreiðsluafsláttar |
| Nýttur staðgreiðsluafsláttur | S | Nýttur staðgreiðsluafsláttur | Upphæð staðgreiðsluafsláttar sem verður nýtt. Þú getur lesið meira um Staðgreiðsluafslátt hér. ATH: fyrir safngreiðslur eru greiðslur brotnar niður með flutningi í færslubókina ef staðgreiðsluafslættir eru notaðir. |
| Greiðslutilvísun (EndToEndId) | L | EndToEndID | Einkvæmt tilvísunarkenni sem auðkennir greiðsluna. Auðkenni eru send til bankans og fyrir suma banka verður skilað í bankayfirlitið. |
| Greiðslutilvísun | L | Innra greiðslutilvísunarkenni |
Afmörkun á greiðslum
Hægt er að velja greiðslur eftir Gjalddaga með því að nota eftirfarandi dagsetningarafmörkun. Á greiðslumyndinni er hægt að gera frekari afmarkanir.
Ath! Opnar lánardrottnafærslur með gildið ‘Ekkert’ í reitnum Greiðsluháttur eru sjálfkrafa afmarkaðar. Til dæmis er hægt að tilgreina greiðsluháttinn ‘Ekkert’ á lánardrottnum sem greiddir eru í gegnum þjónustu lánardrottna eða þess háttar.
Ef innkaupareikningur hefur óvart verið bókaður án greiðsluháttar er hægt að leiðrétta hann í opnu lánardrottnafærslunni undir hnappinum Opnar færslur í lánardrottnabókinni og síðan smella á Breyta.
Hægt er að nota mismunandi síur sem eru tiltækar í Uniconta.
Hér hefur síun verið gerð á greiðslusniðið ‘Ýmis’. Afmörkunin er geymd í Sniði og mun því aðeins birta færslur með greiðslusniði ‘Ýmis’.
NB. Aðeins greiðslurnar sem leitað hefur verið að verða fluttar út í greiðsluskránna.
Vísbending: Ef nauðsyn krefur má nota athugasemdadálkinn til að merkja færslur til afmörkunar.
Í dæminu hér að neðan er kóðinn ‘x’ skrifaður í greiðslurnar sem á að prenta. Þetta þýðir að það er auðvelt að sía á þær.
Ath: Þegar skjámyndin Greiðslukerfi er opnuð reynir Uniconta að uppfæra færslurnar með greiðslusniði ef hún er ekki þegar útfyllt í færslunni. Það er gert samkvæmt eftirfarandi röksemdafærslu. Ef greiðslusnið er tilgreint á lánardrottni verður það notað annars sem greiðslusniðið sem tilgreint er sem ‘Sjálfgefið’ verður notað. Þetta er ástæðan fyrir því að þú sérð reitinn fylltan út en reiturinn verður auður í upprunalegu færslunni.
Útiloka greiðslur til tiltekins lánardrottins
Ef þú ert með einhverja birgja sem eru greitt til í gegnum þjónustuveitu og þú vilt útiloka þá frá greiðslutillögunni þinni geturðu gert eftirfarandi:
- Undir Lánardrottinn/Viðhald/Greiðsluskrársnið skal stofna nýtt skrársnið;
- T.d. LÞ fyrir Lánardrottnaþjónustu (þú þarft ekki að fylla út allt eyðublaðið);
- Greiðslusniðið er síðan leiðrétt á lánardrottna sem skráðir eru hjá Lánardrottnaþjónustu undir Lánardrottinn/Lánardrottinn (smellið á ‘Breyta’ og veljið ‘Greiðslusnið’).
- Nú er hægt að útiloka þennan lánardrottnaflokk í Lánardrottinn/Greiðslukerfi með því að nota ‘≠’ í línunni ‘Sía eftir svæði’ í dálknum greiðslusnið.
Hnappar í tækjaslánni
Velja „Merkja í bið“
Hnappinn ‘Merkja í bið’ er einnig hægt að nota til að leita í greiðslum. Með því að smella á hnappinn verða allar greiðslur merktar sem ‘Í bið’. Síðan er hægt að hreinsa handvirkt greiðslurnar sem á að taka með í greiðslukeyrslunni.
Villuleita
Smelltu á ’Villuleita’ til að villuleita áður en þú stofnar greiðsluskrá. Villuleit á sér stað áður en greiðsluskrá er útbúin og því ekki nauðsynlegt að villuleita.
Greiðslusniðið sem á að athuga er valið.
Þrjár villur fundust. Ítarleg villulýsing birtist í dálknum ‘Kerfisupplýsingar’.
Nú er hægt að leiðrétta villurnar áður en greiðsluskrá er stofnuð.
Vertu viss um að smella á Vista eftir að leiðréttingar eru gerðar.
Greiðslurnar eru nú réttar og eru allar ‘Í lagi’ og tilbúnar til útflutnings til bankans.
Stofna greiðsluskrá
Þegar þú ert tilbúinn til að stofna greiðsluskrá fyrir bankann skaltu smella á „Stofna greiðsluskrá“.
Með því að smella á ‘Stofna greiðsluskrá’ þá birtist valmynd þar sem þú velur skráarsnið og vistar skránna á tölvuna þína.
Veljið viðeigandi greiðsluhátt. Greiðsluháttur verður fylltur út með sjálfgefna gildinu en hægt er að breyta honum.
Það tilgreinir síðan skrárheiti og staðsetningu fyrir skrána, eins og sýnt er hér að neðan.
Dálkurinn ’Kerfisupplýsingar’ uppfærist nú og sýnir ’Greitt’ í öllum línum sem hafa verið lesnar í greiðsluskrá.
Vísbending: Síðan er hægt að sía dálkinn ‘Kerfisupplýsingar’ með gildinu ‘Greitt’ og skoða allar útfluttar greiðslur.
Síðan er hægt að flytja greiðslur í færslubók ef bóka á greiðslurnar strax. Annar valkostur er að setja ‘hak’ handvirkt í dálkinn ‘Greitt’ til að fylgjast með því hvaða greiðslur hafa verið fluttar út í bankann.
Ath! Ekki er mælt með því að nota greiðslusniðið ‘CSV’, en þá verða allar færslur af skjánum fluttar út í greiðsluskrána, óháð gátmerkinu í reitnum Greitt. Reiturinn Greitt er heldur ekki uppfærður með gátmerki þegar skráin er flutt út samkvæmt þessu sniði.
Athugið: Hægt er að nota greiðslusniðið ‘CSV’ til að mynda greiðslur/safngreiðslur og flytja þær í færslubókina án þess að stofna greiðsluskrá og án þess að hafa ýmsar villuleitir banka.
Prenta verður ‘Stofna greiðsluskrá’. Engin skrá verður stofnuð en einkvæm greiðslutilvísun verður stofnuð til að nota fyrir safngreiðslur.
Flytja á dagbók
Þegar bóka á greiðslurnar er smellt á Flytja á dagbók valinn:
Með því að smella á ‘Flytja á dagbók’ birtist svarglugginn hér að neðan. Þetta eru allar sýnilegar færslur sem verða fluttar nema færslurnar sem hafa ‘hak’ í Bið.
Svarglugginn verður fylltur út með öllum sjálfgefnum gildum sem tilgreind hafa verið undir ‘Greiðsluskrársnið’.
Í dæminu hér að ofan verða greiðslur fluttar í færslubókina ‘Dagur’ og mótlykill á bankareikning 7810.
Við bókun jafnar kerfið greiðslurnar við reikningsfærsluna.
Athugið: Þegar greitt er í gjaldmiðli af íslenskum bankareikningi er ekki mælt með því að bóka greiðslurnar á sama tíma og greiðsluskráin til bankans er stofnuð. Ástæðan er sú að ekki er vitað um taxtann sem bankinn mun nota í tengslum við greiðsluna fyrr en greiðslan fer fram hjá bankanum. Þess í stað er mælt með því að greiðslur lánardrottins eru bókaðar með innlestri bankaafstemmingar/bankayfirlits.